理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师职业共设三个等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前只开考三级和二级，高级理财规划师（国家职业资格一级）只在北京进行一次试验性鉴定。目前还没有全国性统一鉴定。